案情回顾

第一阶段：撒网，引诱下载APP

被告人肖某某在网上代理一款名为“汇融国际”的虚假投资诈骗平台，安排邓某某、金某某等业务员在朋友圈发布投资类信息，将自己包装为“投资分析师”，广泛添加微信好友，通过诈骗话术与被害人聊天、发布朋友圈虚假盈利图片获取被害人信任，引导被害人下载“汇融国际”APP。

第二阶段：诱饵，给些蝇头小利，诱导投资

前期被告人肖某某通过控制APP后台数据，使被害人小额获利，加深被害人的信任，之后将被害人拉入临时搭建的微信群，群内成员除了被害人外均是诈骗分子。诈骗分子在微信群里吹捧“投资分析师”的能力，诱导被害人在“投资分析师”指点下加大在APP的投资。

第三阶段：收网，犯罪分子获利

被害人加大投资后，被告人肖某某通过控制APP后台数据，将被害人投资的钱据为己有，并使被害人误认为自己投资亏损。以肖某某为首的诈骗团伙通过这种方式共骗取33万余元。

温馨提醒

本案是一起通过虚假投资软件实施的电信网络诈骗案件。随着信息技术高速发展以及全民理财观念的形成，部分投资人因投资理财专业知识的缺乏，容易被所谓的股票交流群、投资指导老师等诱导入局，最终被骗导致人财两空。理财投资类诈骗已经成为当前电信网络诈骗的主要类型，该类犯罪隐蔽性强、受害人众多、涉案金额往往特别巨大。为此，社会公众对股票、期货、基金等理财产品，一定要摆正心态，坚信“天上不会掉馅饼”，要在正规平台购买，不轻信陌生人的投资推荐，谨防陷入投资诈骗陷阱！

识破常见诈骗手段

01.中奖诈骗

犯罪分子假冒公司工作人员，以微信、手机短信、打电话、电子邮件等方式向受害人谎称其中大奖，促使受害人先将“所得税”、“手续费”及“风险抵押金” 等存入其指定银行账号，再向受害人兑现支付“奖金”，以此骗取受害人钱款。

02.网络购物诈骗

犯罪分子采用假链接、假网页，诱使被害人追加定金、多次汇款购物等方式进行诈骗。

03.家人遭遇意外诈骗

犯罪分子通过不法手段获悉受害人及其在外地打工、学习的家人电话号码，先故意电话骚扰身在外地的家人，待其不耐烦而静音或者关机后，犯罪分子迅速打通受害人电话，假冒医院、领导、警察、老师、朋友的名义，谎称其在外地的家人意外受伤害（如出车祸、被人打伤、被人绑架）或突然患疾病急需抢救治疗，促使受害人尽快将“抢救费用”或“赎金”打到其指定的银行账户上，以此骗取钱款。

04.亲友急事诈骗

犯罪分子通过不法手段获悉受害人的姓名及电话号码，打通受害人电话后以“猜猜我是谁”的形式，顺势假冒受害人多年不见的亲友，谎称交通事故赔钱、生病住院等“急事”，以借钱解急等形式骗取钱款。

05.冒充银行工作人员诈骗

犯罪分子捏造受害人在某商场的消费记录，冒充银行信用卡中心工作人员，以电话或短信方式向受害人提出要帮助其信用卡升级，步步诱骗受害人泄露银行卡密码，最终骗取转走银行卡内存款。

06.虚假招工、婚介诈骗

犯罪分子以短信、电子邮件、微信等方式发布虚假的招工、婚介信息，以交报名费、面试费、服装费、介绍费、手续费、保证金等名义，诱使受害人汇款到其指定的银行账户，以此骗取钱款。

07.虚假办理高息贷款或信用卡套现诈骗

犯罪分子通过微信、短信、电子邮件等方式发布可办理高息贷款或信用卡套现等虚假的业务信息，以提前交纳手续费、税款、利息、代办费等名义，诱骗受害人汇款到其指定的银行账户，以此骗取钱款。

08.冒充公检法、邮政工作人员

犯罪分子以法院有传票、邮包内有毒品，涉嫌犯罪、洗黑钱等，以传唤、逮捕、以及冻结受害人名下存款进行恐吓，以验资证明清白、提供安全账户进行验资的理由，引诱受害人将资金汇入犯罪嫌疑人指定的账户 。

09.诱骗受害人安装软件

犯罪分子通过诱骗受害人安装“投资、理财”等虚假软件，通过控制软件后台让受害人先得到一些小额获利，再引诱受害人加大投资，当达到犯罪分子预期目标后，犯罪分子立即控制后台，制造受害人亏损的假象，从而达到诈骗的目的。

反诈提示

●凡是给你宣传做兼职刷单返现的，都是诈骗！

●凡是公检法要求你汇款到“安全账户”的，都是诈骗！

●凡是网上交友引诱你高额投资、买彩票发财的，都是诈骗！

●凡是索要你个人信息、银行卡信息及短信验证码的，都是诈骗！

●凡是自称快递、商家客服给你购物退款让你先打钱的，都是诈骗！

●凡是工商局、社保局、教育局、税务局要给你退税补贴的，都是诈骗！

●凡是网上办理贷款收手续费、验资费、保证金，要你先打钱的，都是诈骗！

●凡是亲朋好友、上级领导、老师同学利用QQ、微信聊天向你借钱让你转款让你缴费的，不和你打电话、不语音、不视频的，都是诈骗！